Национальный банк Таджикистана (НБТ) обязал банки второго уровня принять меры по пресечению денежных переводов, осуществляемые мигрантами через коммерческий банк ЗАО «Европейский трастовый банк», расположенный в Москве, сообщает пресс-служба регулятора.

В пресс-службе напомнили, что Центральный банк России 11 февраля отозвал лицензию ЗАО «Европейский трастовый банк» на осуществление банковских операций.

«НБТ в кратчайшие сроки уведомило кредитные организации республики и обязало их принять меры по пресечению денежных переводов, осуществляемые мигрантами через этот банк», - добавили в регуляторе.

«Евротраст» является участником системы страхования вкладов (ССВ). По величине активов банк на 1 января 2014 года занимал 201-е место в банковской системе Российской Федерации.

Решение об отзыве лицензии у «Евротраст» принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России. Были установлены факты существенной недостоверности отчетных данных и неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, учитывая неоднократное в течение одного года применение мер, предусмотренных федеральным законом.

ЗАО «Коммерческий банк «Европейский трастовый банк» («Евротраст»), согласно информации портала banki.ru, средний по основным показателям деятельности финансовый институт.

Ключевые направления - кредитование и расчетно-кассовое обслуживание негосударственных предприятий, привлечение средств населения во вклады, работа с ценными бумагами. Важнейшими источниками фондирования кредитной организации являются депозиты физических лиц и предприятий.

В качестве одного из приоритетов в развитии банк выделяет ипотечное кредитование.

Также «Евротраст» активно работал на валютном рынке, рынке долговых ценных бумаг, в том числе в формате сделок РЕПО.

Банк выступал расчетным центром системы денежных переводов Migom. Располагает развитой сетью продаж, представленной более чем в 35 городах России.

В связи с потерей ликвидности КБ «Евротраст» не обеспечивал своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками. Банком проводилась высокорискованная кредитная политика и не создавались адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности и прочим активам. При этом кредитная организация представляла в Банк России существенно недостоверную отчетность, скрывавшую факты неисполнения требований кредиторов и вкладчиков, а также потерю капитала. Одновременно банк не выполнял требования предписаний надзорного органа.

Кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций в наличной и безналичной формах, общий объем которых за девять месяцев 2013 года превысил 7 млрд. руб.

Руководители и собственники банка не приняли действенных мер по нормализации его деятельности.

В соответствии с приказом Банка России в КБ «Евротраст» назначена временная администрация до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Источник: CA-NEWS